Lo que dice tu relación con el dinero de ti

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El dinero es un tema complicado. La mayoría de nosotros tendemos a sentirnos incómodos hablando de ello e incluso podríamos preferir revelar aspectos de nuestra vida sexual en lugar de revelar nuestros ingresos.

Aunque pasamos incontables horas pensando en formas de ganar más dinero, es posible que no pensemos mucho en nuestra relación con el dinero. Pero cuando prestas atención a tu relación con el dinero, puedes aprender información importante sobre ti.

1. Tu estado de ánimo

¿Siente que nunca hay suficiente dinero y siempre se gasta demasiado? ¿Le molesta gastar el dinero? Es posible que tenga una mentalidad de escasez, como Steven Covey describe en su libro superventas Los siete hábitos de las personas altamente efectivas. Con esta mentalidad, ve el dinero y otros recursos como juegos de suma cero, donde más para los demás significa menos para usted y viceversa.

Con una mentalidad de escasez, puede sentirse mal si el dinero entra o sale. Pagar dinero a otros es desagradable porque lo ve como menos dinero para usted, y recibir dinero puede llevarlo a sentirse culpable de «quitarle dinero a los demás».

Noté mi mentalidad de escasez hace unos años cuando mis ingresos aumentaron temporalmente. No podía esperar para invertir el dinero extra en ahorrar dinero y hacer algo divertido con nuestra familia, y luego tuvimos una enorme factura de emergencias y una inundación en nuestro sótano. Me decepcionó amargamente que todo el dinero se haya utilizado para cubrir estas facturas.

“Estamos tan asustados que si damos algo, perdemos algo”, dijo el “Zen Millionaire” Ken Honda, autor de Happy Money, a quien entrevisté recientemente en el podcast Think Act Be. Pero en realidad, gastar y recibir dinero es parte de un ciclo. «Si gastas $ 100, van a manos de alguien, que gastará los $ 100 en otro lugar, y al final, esos $ 100 te regresan», dijo. “Así es como va la economía.

“Si te encuentras fuera del ciclo”, continuó, “significa que no estás viviendo. La vida está en este ciclo. Abrazar este ciclo de dar y recibir es la mentalidad de abundancia.

En mi propio ejemplo, capté mi pensamiento y pude cambiar mi perspectiva. En lugar de sentirme engañado por el dinero que pensé que tenía, me di cuenta de que me habían dado exactamente tanto dinero como necesitaba para pagar facturas inesperadas. Todo era parte de un sistema que funcionaba bien.

2. Tu pasado

Honda ha descrito lo que él llama «heridas de dinero» que hemos tenido en nuestra vida. “La mayoría de nosotros nos lastimamos por el dinero cuando éramos niños”, dijo. “Quizás nos negaron a tomar lecciones de ballet o fútbol porque nuestros padres no podían pagarlas. Era algo que no podían evitar, pero todavía nos dolía que nos negaran ciertas cosas. «

Casi todos hemos experimentado este tipo de desilusiones porque los padres tienen limitaciones económicas reales. Y sin darse cuenta, esas primeras experiencias «pueden perseguirlo 20 años después», dijo Honda. Por ejemplo, tal vez sus padres no podían pagar la ropa que usaban otros niños, por lo que desarrolló un sentimiento de insuficiencia.

También es posible que haya internalizado el estrés que sus padres sentían por el dinero, o tal vez se culpó a sí mismo por su estrés. Honda recomienda que las personas revisen sus primeras experiencias financieras para descubrir posibles lesiones financieras que continúan afectándolas.

3. Tus aspiraciones

Nuestras primeras experiencias con el dinero también pueden afectar lo que creemos que podemos hacer. Por ejemplo, si soñamos con tener un bonito juguete pero no podemos pagarlo, podríamos llegar a creer que las cosas que realmente queremos en la vida siempre estarán fuera de nuestro alcance.

“Estas experiencias pueden limitarnos y definir quiénes somos”, dijo Honda. “Desde que nos negaron nuestros sueños, sentimos que nuestros sueños no son algo que podamos lograr. Como resultado, dejamos ir los sueños que teníamos, aunque somos perfectamente capaces de lograrlos.

Este proceso es muy similar al concepto de indefensión aprendida del Dr. Martin Seligman. Los animales que reciben choques inevitables finalmente no intentarán escapar de ellos, incluso si las condiciones han cambiado de tal manera que podrían hacerlo si lo intentaran.

Si descubre que duda constantemente de que tiene lo necesario para lograr sus mayores metas, piense en los posibles orígenes de esa expectativa.

4. Tus miedos

El dinero está vinculado a la supervivencia básica para la mayoría de nosotros. Como señaló Honda, a menos que elimine la subsistencia de la tierra, dependerá del dinero para proporcionar lo básico como comida y refugio. Por eso, a menudo le damos miedo al dinero.

«Les pido a mis clientes que escriban su peor escenario», dijo Honda, «y por lo general es una versión de» la vida sin dinero «. Así que no podrán pagar el alquiler o la hipoteca, pierden. Su casa, no pueden pagar las cuotas escolares de sus hijos, etc.

Más allá del miedo a la quiebra, existe una preocupación más profunda; lo que imaginas puede revelar lo que temes. ¿Quedarse sin dinero significa tener hambre? ¿Te sientes avergonzado? ¿Será una decepción? ¿Suena irresponsable? Al examinar la raíz de sus temores al dinero, puede descubrir las inseguridades detrás de ellos.

5. Tu imagen de ti mismo

Finalmente, su relación con el dinero puede mostrar cómo se siente consigo mismo. Si confía en sus finanzas y está dispuesto a correr riesgos, es probable que se considere competente y apto para afrontar los desafíos de la vida.

Por otro lado, si a menudo tiene miedo de quedarse sin dinero y fallar en sus planes financieros, puede estar convencido de que “no soy suficiente. Es más que dinero: se trata de sus propios recursos internos y de su capacidad para administrar lo que se le presente.

Empiece a notar los mensajes que su mente le está dando sobre el dinero. ¿Qué revelan sobre la forma en que se ve a sí mismo y sus habilidades?

¿Por qué las parejas se pelean por el dinero?

Dada la complejidad del dinero, no es de extrañar que sea una de las principales fuentes de conflicto en las relaciones, especialmente cuando nuestros temores subyacentes sobre el dinero chocan.

Por ejemplo, es posible que le preocupe quedarse sin dinero, por lo que es posible que desee ahorrar tanto como sea posible. Su pareja, por otro lado, puede tener miedo de no parecer tener éxito, por lo que quiere gastar mucho dinero en mantener las apariencias para los demás.

Como señaló Honda, a menudo no es casualidad que las personas con puntos de vista opuestos sobre el dinero terminen juntas. «Para un ahorrador, un gastador se ve tan atractivo», dijo, «porque sabe cómo disfrutar la vida. Y un gastador se siente atraído por un ahorrador porque ofrece seguridad. Aunque estos aspectos pueden haber acercado a la pareja, después de un tiempo». mientras que las mismas tendencias pueden convertirse en fuentes de irritación.

Una vez que usted y su pareja identifiquen la dinámica subyacente, estarán en una mejor posición para resolver problemas reales juntos en lugar de seguir repitiendo el mismo argumento superficial.

La conversación completa con Ken Honda está disponible aquí: Cómo construir una relación más saludable con el dinero.